Mit dem Ziel, dass unsere Anleger alle notwendigen Informationen und Daten auf einen Blick einsehen können, lancieren wir heute unser neues Anleger-Cockpit. Nach einer intensiven Entwicklungsphase haben wir bereits das Feedback einiger bestehender Anleger integriert und den Fokus vor allem darauf gelegt, dass jeder Anleger einen Überblick über sein gesamtes Portfolio sowie über die einzelnen Erträge aber auch Verluste erhält.
Das Anleger Cockpit - die 3 Fokusthemen
Die Fokusthemen können in folgenden drei Bereichen genauer eingesehen werden.
Übersicht: Für ein optimales Portfoliomanagement können Anleger innerhalb der Übersicht ihr gesamtes Portfolio sowie eine Übersicht aller Ein- und Auszahlungen einsehen, mit der Möglichkeit, das Payment File herunter zu laden. Zusätzlich gibt es eine Darstellung aller überfälligen Kredite auf Basis der ersten überfälligen Zahlung. Zusätzlich haben wir den Zugang zum Privat- und Sekundärmarkt direkter und einfacher dargestellt.
Anlagen: In diesem Bereich können alle getätigten Investitionen überblickt und überprüft werden. Zusätzlich können notwendige Informationen, wie der Status des Kredits, der angelegte und der ausstehende Kapitalbetrag sowie die dazugehörigen Zinsen für jede Anlage festgestellt werden. Zur weiteren Individualisierung der Darstellung und Sortierung besteht die Möglichkeit, das Investment Tape herunterzuladen.
Anlagenstatus und Ausfälle: In diesem Bereich sind alle Investitionen entsprechend der möglichen Kredit-Kategorien (Privat, KMU und KMU-Kurzkredit) den jeweiligen Kreditstatus zugeordnet. Zusätzlich sind in einer weiteren Tabelle alle Ausfälle aufgelistet. Weitere wichtige Informationen zu den Ausfällen sind das Ausfalldatum, die Kreditart oder auch der Solidaritätsbeitrag, welche ebenfalls in der Tabelle eingesehen werden können.
Zusätzliche Personalisierung
Um es für den Anleger noch individueller zu gestalten, besteht, wie bereits erwähnt, die Möglichkeit das Payment File und das Investment Tape herunterzuladen.
Mit dem persönlichen Payment-File können zusätzlich und ganz individuell ins Detail gegangen oder spezifische Zahlungen noch besser nachverfolgt werden. Das Investment Tape erlaubt es alle einzelnen Anlagen noch genauer zu überblicken und zu überprüfen.
Alle gewonnen Erkenntnisse können Anleger künftig dafür nutzen, die eigene Anlagestrategie zu optimieren oder das eigene Portfolio weiter zu diversifizieren.
Die wichtigsten Kennzahlen auf einen Blick
Die wichtigsten Kennzahlen, wie das aktuelle Portfolio, unterteilt in ausstehenden Kapitalbetrag und Cash in Transit, der Nettoertrag und die Rendite, werden direkt zuoberst dargestellt.
Begriffserklärungen
Was wird im Anleger Cockpit unter Portfolio angezeigt?
Das Portfolio zeigt den aktuellen Stand der gesamten Anlagen eines Anlegers bei CreditGate24. Diese Zahl umfasst den ausstehenden Kapitalbetrag ihrer Investitionen abzüglich der bereits geleisteten Amortisationszahlungen. Ebenfalls enthalten und als «Cash in Transit» bezeichnet, sind bereits einbezahlte Anlegerbeiträge, welche aber noch nicht an den Kreditnehmer ausbezahlt wurden. Der Portfoliowert enthält zusätzlich die noch nicht vergüteten Solidaritätsgutschriften und die noch nicht belasteten Solidaritätsbeiträge.
Wie ist der Nettobetrag zusammengesetzt?
Die Nettoerträge umfassen alle bisher erhaltenen Zins- und übrigen Erträge abzüglich sämtlicher belasteter Solidarbeiträge. Wenn sie weiterhin in Kredite investieren, sollen diese Erträge kontinuierlich wachsen.
Wie wird die Rendite ermittelt?
Die Rendite zeigt die effektive jährliche Rendite für Ihr Portfolio. Sie berücksichtigt den investierten Kapitalbetrag, Kapitalamortisationen, Zinserträge, Entschädigungen und Gebühren, Marchzinsen, Belastungen und Gutschriften aus Solidarbeiträgen sowie Prämien aus Sekundärmarkttransaktionen. Die Berechnung basiert auf einer internen Zinssatzmethode (IRR), welche die täglichen historischen sowie erwarteten Cashflows berücksichtigt.
Weitere Begriffserklärungen finden Sie in unseren FAQs.
Übersicht aller Zahlungen
Innerhalb der Zahlungsübersicht haben wir die Auszahlungen an den Anleger und die Einzahlungen durch den Anleger getrennt dargestellt. In der monatlichen Übersicht können so jeweils die Zahlungen, der Kapitalbetrag oder auch die Zinsen eingesehen und verglichen werden. Selbstverständlich besteht die Möglichkeit, die Angaben gefiltert nach Kredit-Kategorie und Rating darzustellen. Anleger, die ihre Investitionsanteile vorzeitig auf dem Sekundärmarkt verkauft haben, können dies ebenfalls in dieser Darstellung sehen und nachprüfen.
Offene Pendenzen
Ein weiteres Anliegen unserer Anleger war und ist es, offene Rechnungen einfach und schnell einzusehen. Ab sofort haben Anleger die Möglichkeit, direkt über das Menü, durch den Link “Offene Rechnung”, zu einer gefilterten Darstellung zu gelangen, die ausschliesslich die Anlagen anzeigt, welche eine offene Rechnung haben.
Über den Anlagen-Tab kommen sie ebenfalls zur Abbildung aller Anlagen. Mit dem vordefinierten Filter-Button “Offene Rechnungen” erhalten Sie auch hier die gefilterte Darstellung aller offenen Pendenzen. Der entsprechende Beleg für die Begleichung der Zahlung kann ebenfalls direkt innerhalb der Tabelle entnommen werden.
Sie sind noch kein Anleger?
Werden Sie jetzt Anleger und entdecken Sie unser neues Anleger-Cockpit. Behalten Sie stets den Überblick über Ihre Anlagen, sehen Sie Ihr Portfolio wachsen und haben Sie Spass beim Anlegen, Monitoren und Optimieren Ihrer persönlichen Anlagestrategie.
Update 14.06.2019
Nach der Lancierung der Beta Version unseres neuen Anleger Cockpits (29.05.2019) haben wir uns über die sehr positive Resonanz unter unseren Anleger gefreut. Auf unsere Anfrage hin, erhielten wir bereits viele Rückmeldungen und möchten uns herzlich bei allen Anlegern bedanken, die uns Ihr Feedback mitgeteilt haben. Unter den Einsendungen waren viele sehr hilfreiche Verbesserungsvorschläge, von denen wir einige wichtige bereits umgesetzt haben. Das rege Interesse und die grosse Beteiligung zeigen eindrücklich, wie aktiv die Anleger Community bei CreditGate24 ist.
Das bestärkt uns auf unserem Weg, unseren Anlegern mehr Transparenz zu bieten und Marketplace Lending als neue Anlageklassen noch weiter zu etablieren.
Eindrücke und Feedback unserer Anleger
“Vielen Dank für das Anleger Cockpit, die Möglichkeiten Files zu exportieren ist super.”
“Mit dem neuen Cockpit habt ihr einen grossen Sprung gemacht, gerade im Vergleich zu anderen Online-Plattformen in der Schweiz.”
Grössere anstehende Vorschläge, die für die nächsten Releases geplant sind: Wunsch nach mehr interaktiven und informativen Grafiken, einer einfacheren aber immer noch aussagekräftigen Übersicht und natürlich mehr Detailinformationen zu Einzelanlagen.
